银监会业务创新部主任李伏安表示，银监会马上将对已经提出申请QDII资格的各家银行进行审核，争取在6月底推出第一批牌照。
据新京报6月23日报道，备受关注的银行境外代客理财，银监会再次发出新规规定投资范围，投资方向主要确定为境外固定收益类产品。银监会业务创新部主任李伏安接受采访时表示，该办法制定后，目前银监会正集中精力考核一些已申请银行，争取在6月底发出第一批QDII牌照。
该通知规定，商业银行开展代客境外理财的方式，包括提供理财顾问服务和综合理财服务。其中理财顾问服务是指商业银行客户提供的顾问咨询、代理操作等服务，代理客户进行相关的投资活动，投资风险完全由客户承担。
综合类理财服务则成为监管部门风险防范的重点。该通知要求，银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，应投资于境外固定收益类产品，包括具有固定收益性质的债券、票据和结构性产品，不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券。
对于特殊情况，通知表示，如“确需投资非固定收益类、较高风险收益类产品的”，一律应附“投资特别说明”，详细说明拟投资的对象、主要风险及相应的风险处置和管控措施。
4月17日，《商业银行代客境外理财管理暂行办法》出台后，在银行界引起热烈反响。
由于允许人民币购汇投资海外市场固定收益产品，突破了目前我国人民币资本项目管制，为人民币资金拓展投资渠道提供了广阔的前景，而个人则有望受惠这一政策，同时为资金“出海”博取相对的高收益提供了可能。
对于此次规范QDII细则，一银行资深理财师坦言，与原先预想的还有距离，“最初几次讨论会上，大家的意见都认为可以不投资股票，但对于股票结构性产品以及商品衍生品，应该是放行的”，他表示，“毕竟当初批准衍生品业务牌照就是允许投资这些方向的，现在这个范围比预想的要小”。
银监会业务创新部主任李伏安则表示，目前银监会在这方面的主要工作就是做好风险控制，马上将对已经提出申请QDII资格的各家银行进行审核，争取在6月底推出第一批牌照。
他透露，申请银行中既包括中资银行，也包括外资银行。而具体的人民币购汇投资海外的额度，将由外管局方面掌握。该通知中规定，外资银行申请条件与中资商业银行基本相同，但获准经营人民币业务的外资银行，只可以在已开放人民币业务的地域向获准服务的客户对象发售人民币理财产品。 |
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