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QDII成为企业投资新渠道具较高的收益率

　【进入论坛】　【推荐朋友】　【关闭窗口】 2007年10月09日 08:11

蒋玲

    QDII(Qualified Domestic Institutional Investors，认可本地机构投资者机制)是一项投资制度，允许在资本帐项未完全开放的情况下，内地投资者往海外资本市场进行投资。

    最初设立该制度的直接目的是为了进一步开放资本市场，以创造更多外汇需求，使人民币汇率更加平衡、更加市场化，并鼓励国内更多企业走出国门，从而减少贸易顺差和资本项目盈余。

    随着2007年初QDII相关政策的推出，国内各大银行、金融机构也相继推出了QDII产品，与合格境外投资者签署托管协议，担任其境内托管人，依据法律法规和合同的要求，履行QDII资产保管、执行委托人的指令办理清算和交割、复核和审查代客境外理财资产的净值，监管投资运作，并收取托管费。

    在当前国内市场上，投资类产品缺乏，使得企业在资金闲余的情况下，无法利用有效的途径使企业资金增值。QDII的推出无疑给企业资金管理者带来了福音。

    本身我国的境内投资者没有QDII资格，同时因为资本金相对微弱，无法从事境外投资，从而失去了这一部分的获利空间，自从QDII银行政策的推出，弥补了这一缺陷，客户可由此从境外资本市场赚取利润，银行也可以由此增强国际市场的市场竞争力。而且根据当前市场上QDII的收益率来看，一般能够维持在8%左右，有的甚至可以达到10%以上，相对的一些国内外汇理财产品的年收益率只有在4%左右。因此企业投资QDII产品不仅拓宽的投资、收益的渠道，而且可以得到不错的获利。

    同时一般从事QDII业务的银行内部都有一套健全的风险控制、监察和管理机制，配备资深的专业人员帮助企业进行海外资产的管理，使得企业进行QDII的时候能尽可能的降低风险。

    虽然QDII产品为企业投资提供了一种新型的途径，而且收益率一般能在8%左右，比起其他投资性产品来说具有较高的收益率。但是QDII毕竟是一种投资产品，存在着风险，因此企业资金管理者对于QDII投资中可能存在的风险不容忽视。这不仅需要企业自身有一定的风险控制，也需要投资者对自身风险承受能力的把握，同时也还需要企业能清楚的意识到QDII投资中可能存在的风险。

    首先是投资风险。任何投资都存在着风险，风险和投资收益成正比。近日银监会有关负责人表示，银行系QDII产品的股票投资范围近期有望从香港市场扩展到纽约、伦敦等成熟资本市场。逐步开放投资渠道和地域是做好银行系QDII的正确思路。QDII产品投资渠道逐渐向境外非固定收益类产品延伸，将使QDII产品收益率大为提高，但同时也增加了一定的投资风险。

    其次是由于QDII是在海外资本市场上进行投资的产品。因此存在着一定汇率波动风险。汇率的波动可能会使得企业最后的收益发生贬值，企业应当能充分认识到这点。并且有必要的时候还可以结合国内的一些外汇避险工具，降低汇率变动所可能带来的收益的降低。

    还有就是面临国内国外市场的加息可能。一是国内市场的加息，国内市场加息意味着企业进行投资可能要付出更多的资金成本；而如果企业投资的是期限较长的产品的话，也应该考虑到国外市场加息的可能性，随着国外市场的加息，外汇理财产品的收益率也会水涨船高，因此投资那些期限过长的产品的时候就可能会遇上这样的。

来源：中财网

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