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瑞泰人寿:投连险要树立长期投资理念

打印本稿】 【进入论坛】 【推荐朋友】 【关闭窗口 2007年03月26日 11:07
李雪艳
    进入中国市场三年多,专门经营投资连结保险的瑞泰人寿保险收入节节攀升。2004年,1200万元;2005年,6800万元;2006年,54000万元。

    统计数据显示,2007年截至2月末,该公司保费收入已达1.8亿元,接近去年全年总保费的一半;每件保单的平均保费也由2006年的35万元提高到了60万元左右。

    在这样的市场形势下,瑞泰人寿仍不忘提醒消费者,一定要树立长期投资的理念。“2007年投资市场将是一个波动的市场,不会出现像2006年那样的牛市。我们想提醒消费者,更加审慎选择投资品种,切忌把投连险当成股票来买。”瑞泰人寿副总裁兼首席市场运营官段方晓表示。

    2006年,与证券市场紧密相连的投连险普遍出现了收益率飘红的态势。瑞泰人寿、平安人寿、太平人寿、金盛人寿、信诚人寿等公司的投连险产品,其投资收益率均高于万能险和分红险。在分红险、万能险、投连险三种投资型险种中,投连险是唯一“上不封顶下不保底”的险种,具有其它险种望尘莫及的灵活性。

    段方晓认为,投连险作为一种保险产品,注重在保障与投资功能平衡的基础上进行长期投资,相较于股市与基金,投连险具有独特的优势。通过采用“基金的基金”作为其投资连结保险的投资管理模式投资,构建博采众长、优势互补的基金组合,从而强化单只基金的优势并弱化其劣势,瑞泰在行情起伏时显示了好的抗跌性。”段方晓说。

    据了解,瑞泰人寿2004年成立以来专注于对基金的研究,采用国际“4P基金研究方法”,通过对基金信息和数据进行收集、整理和更新,建立基金池,同时从基金理念(Philosophy)、投资流程(Process)、投资人员(People)和投资业绩(Performance)四个方面对基金进行二次筛选来构建基金组合,并进行动态监测与评估。瑞泰还允许客户结合自身需求,将资产在不同风险收益特征的投资账户间进行免费转换。

    此外,段方晓还提醒投资者,在选择投连险时,应尽量避免过于注重短期收益冲动投保或退保。短期内股市的变化肯定会对投连险的收益产生一定影响,但如果坚持“长期投资理财”的理念,资本市场的动荡将不会对投资者产生过于激烈的影响。并且,在投连险理财顾问的帮助下,投资者还可以对投资组合进行调整,打破资金收益与股市间“一荣俱荣、一损俱损”的联系。
 
来源:中国保险报
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