“新加坡银行业调查发现交易商串通操纵离岸外汇市场汇率。”昨日，这一消息犹如一枚重磅炸弹再度砸向金融市场，金融行业的利率、汇率操纵丑闻从欧美市场延伸至了亚洲市场，这令因频频爆出丑闻的全球金融市场多了一丝风雨飘零的意味。
“新加坡银行业操纵汇率的丑闻更强而有力地暴露出金融市场制度、规则、模式以及监管方面存在的巨大的漏洞，同样也愈加凸显出加速推进金融监管改革的必要性和紧迫性。”一位银行业内分析人士在接受《国际金融报》记者采访时表示。
各国加大审查力度
昨日，有消息传出，新加坡银行业日前在内部审查中发现，当地银行外汇交易员存在相互勾结操纵离岸外汇市场等不正当行为。新加坡当地银行内审显示，部分银行的外汇交易员通过电子讯息工具，对各自向本地银行协会上报无本金交割远期外汇交易（ＮＤＦｓ）的参考价格进行交流，以使其交易账户受益。
消息人士表示：“交易员们彼此相互交流，诸如‘今天我需要你的帮助，我需要将（价格）压低’等。”但报道未透露具体涉嫌违规违法行为的银行或交易员。据悉，在亚洲的无本金交割远期外汇交易市场中，最大的参与机构有瑞银集团、摩根大通、星展集团和汇丰控股等。
自从去年英国巴克莱银行爆出操纵伦敦银行间同业拆借利率（Libor）丑闻之后，牵扯出瑞银、德银、汇丰、花旗等多家大型跨国银行均不同程度操纵Libor和Euribor（欧洲银行间欧元同业拆借利率），引发市场一片哗然，同时也给了全球各国金融监管机构当头一棒。由此，各国金融监管机构纷纷展开对各自国内利率市场和汇率市场的审查。而昨日新加坡银行业操纵汇率一事就是通过新加坡金融管理局（ＭＡＳ）要求当地银行业内部审查而发现的。
“新加坡银行业爆出汇率操纵丑闻令市场进一步认识到金融行业制度与道德的缺失，这也会促使金融监管机构扩大对银行业调查的深度与广度。”上述分析人士指出。昨日，德国媒体报道，除德意志银行外，德国银行业监管机构还在对其他银行就涉嫌操纵银行间利率进行调查，监管机构还要求德国商业银行及一些小的地区性银行提供信息。
还牵涉多少家银行
Libor操纵案的曝光，令伦敦这一老牌金融中心的形象受损，同时也使得Libor这一被广泛接受并应用多年的定价工具的根基受到动摇。市场人士及监管机构已经开始考虑采用新的定价工具以取代Libor。新加坡银行业的汇率操纵丑闻又将引发怎样的影响？
“新加坡是亚洲除日本外最大的金融产品交易市场，其在全球汇率市场的地位同样很高，而新加坡也在积极争取成为更多国家货币的离岸中心。例如在争取成为人民币离岸中心的工作上，新加坡一直相当积极且努力。因此，操作汇率的丑闻一定程度上自然会对新加坡金融中心的形象产生打击。不过，对新加坡金融市场的整体影响可能比较有限，一方面可以理解为市场对金融行业的丑闻已经‘见怪不怪’；另一方面则是当前多国金融监管机构都在对银行进行审查，指不定什么时候又会有类似的丑闻爆发。”上述分析人士指出。
该分析人士认为，目前市场可能更为关注的是，究竟有哪些银行牵涉其中，而新加坡金融监管机构将采取何种措施来处罚违规银行。去年12月，新加坡金管局发表声明，要求银行若发现任何不法行为都要立即上报，并采取相应处罚措施。此前，巴克莱和瑞银等多家牵涉Libor操纵案的银行基本都是以缴纳巨额罚款同监管机构达成和解。那么，银行是否又将多准备一笔罚款资金，就可“置身事外”呢？
“应该深刻反思的是，为何银行业会有如此多的丑闻，而大部分的丑闻都不是个案，而是有多家银行集团违规？为何那些巨头银行既可以在欧洲市场为所欲为又可以在美国及亚洲市场横行？”上述分析人士认为，“无论是Libor还是NDFs，他们的合理性并不是监管机构所首先考虑的，世界上不可能存在毫无漏洞、完美无缺的金融工具。我们首先应该考虑的是当前银行业的运行模式及监管机构的监管方式出了什么问题。或许，那么金融监管机构首先应该从自身开刀，这样才能打开金融机构、金融市场及金融监管改革的大门。”
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