首只以净值体现收益货基昨日上市

    上市首日市价报收于100.091元

    昨日，业内首只以净值体现收益的货币市场基金——银华交易型货币基金(场内简称：银华日利)正式登陆上交所上市交易，并同时开放日常申购、赎回业务。交易信息显示，该基金上市首日市价报收于100.091元，其4月17日单位净值为100.15元。

    据悉，与市场上既有的保证金理财产品相比，银华日利不再沿用普通货币基金以一元面值计价的方式，而是采用不结转收益的全价计价方式，即以基金净值的高低体现其收益变化，更符合股民的交易习惯。

    对于银华日利上市后的折溢价问题，银华日利基金经理于海颖表示，银华日利上市交易后，如若出现场内溢价，由于该基金实行的是摊余成本法估值，首先在供小于求的情况下，溢价水平不会太高；其次，由于投资者可以通过在场内申购银华日利份额，在场内卖出的方式套利，进而通过市场行为自动熨平溢价。

    若股市预期向好，银华日利在场内出现折价时，其折价水平仍在可控范围内。因为若折价水平较高，投资者可以通过场内买入，在场内赎回的方式进行套利，则折价自然消除。同时，更为重要的是，银华日利采用摊余成本法估值，因此若二级市场折价幅度太大，投资者即可实现无风险套利。