克隆储蓄卡等你存够再盗刷 一次刷走50万元

　　收买服务员盗取银行卡信息 监控账户余额 待金额积累足够一次转账

　　以前的信用卡诈骗团伙,获取银行卡信息后都会立即克隆“伪”卡套现,而销售信息、制造假卡,消费套现或转账套现也往往是各有不同团伙,在本案中,像这种集“收、制、提”于一体的犯罪团伙,并采用“养”卡方式的犯罪手法,办案民警也是首次碰到。

　　收买茶叶市场服务员克隆储蓄卡,等事主存进足够多的钱时,即套现盗走50万元!近期,广州海珠警方在当前开展的“天网”行动中,打掉了一个“非法收购信息、克隆银行卡,提款套现”一条龙的信用卡诈骗团伙,依法刑事拘留陈×均(男,46岁)等9名犯罪嫌疑人,缴获涉嫌已克隆的信用卡23张、空白磁条卡249张、涉案信用卡20张、假身份证件6张、侧录器(磁卡信息采集器)及电脑等作案工具一批。

　　储蓄卡现金不翼而飞

　　2月26日,一名姓刘的女事主十万火急地来到海珠区公安分局经济犯罪侦查大队报案。2月中旬,在泰国工作的刘小姐查询自己银行储蓄卡时,发现账户里的50多万元于2月5日在广州被转走。据其回忆,最后一次用卡,是去年年底在广州的一家茶叶店里购买茶叶时刷卡结账。惊愕万分的刘女士立即回国报案。接报后,海珠警方立即组成专案组展开侦查。

　　克隆卡一次刷走50万元

　　根据刘小姐提供的银行信息资料,专案组警察展开深入侦查,成功锁定一名叫陈×均的嫌疑人,并发现一个涉嫌专门从事信用卡诈骗的犯罪团伙。经查,今年年初,嫌疑人黄×(男,29岁)和伍×毅(男,29岁)通过非法手段获得刘小姐克隆储蓄卡,没有立即进行套现,而是耐心等待其账户存入足够多的资金后才下手。但由于卡制作较为粗糙,两人多次套现均被商户拒绝。后经他人介绍,两人认识了有“能力”套现的陈×均,在陈×均操作下,刘小姐卡里的资金通过天河区的一家化妆品经销部转入珠海市一家商店,再转入到多个银行账户后被嫌疑人提现。事后,黄×及伍×毅分得30.5万元,陈×均等人分得20万元。

　　取保候审期间再犯案

　　6月3日下午,专案组民警分别在番禺区、天河区等地同时展开收网行动,成功抓获以陈×均为首的7名犯罪嫌疑人,缴获涉案工具一批。6月27日,专案组再次派出两个抓捕小组,在番禺和海珠抓获嫌疑人黄×及伍×毅。随着调查的深入,以陈×均为首的信用卡诈骗团伙的整个犯罪架构和犯罪链条也逐渐浮出了水面。

　　经查,陈×均因非法经营信用卡套现被南京市警方取保候审,回到增城后继续其违法勾当。在其儿子的介绍下,陈×均认识了懂克隆卡技术的马×雄(男,24岁)。随后,陈×均又纠合了向×刚(男,31岁)、张×富(男,22岁)等人,在番禺区冒用他人身份开设了广州雄×国际货运代理有限公司,并向银行申领POS机,专门从事克隆信用卡和信用卡套现的非法勾当。

　　收买服务员套取客户信息

　　与此同时,陈×均等人在网络上或社会上,以每张信用卡500元、每张储蓄卡1000元的价格非法收购各类银行卡信息。团伙成员还从网上购买侧录器,收买个别服务员,伺机盗录客户的银行卡信息资料及密码。而据嫌疑人交代,储蓄卡更值钱的原因是:人们一般用信用卡透支消费,而会把钱存入储蓄卡,因此储蓄卡的信息更值钱。

　　为了获(骗)取更多资金,陈×均等人没有立即用克隆卡套现,而是密切留意账户余额,当发现资金积累到一定程度后,才伺机用克隆卡转账套现。

　　警方在缴获的一个侧录器里,发现已录有39条银行卡有效信息。目前案件仍在进一步审查中。

　　作案手段

　　1.非法收购各类银行卡信息。

　　2.网上购买侧录器,收买酒楼及娱乐场所服务员,盗录银行卡信息资料,偷窥客户输入密码。

　　特点

　　“养”卡套现

　　留意账户余额,资金积累到一定程度后,伺机转账套现。