他很可能中了人家的圈套,下沙警方已介入调查
银行不提倡用户帮人“刷流水”以提升积分和星级
“想赚两百多元,损失五十万元”。20多岁的小鲍,心哇凉哇凉的。
小鲍做的是“代刷流水”的生意,在这个圈子里算个新手,才做了几个月。最近一笔生意让他心灰意冷,不仅200多元的手续费没赚到,他打进别人账户里的50万,也被卡主人取走了。
“代刷流水”,就是代理人先把自己的钱打进别人的银行卡,然后再转出来。这样对方的银行卡就有了资金进出的记录。对银行卡的主人来说,此举能提高信用等级。而代理人相应得到的是一笔手续费。
银行卡、U盾都在自己手上
转入的50万8分钟被取光
小鲍是做数码生意的,一个月的收入大概两三千。几个月前,他加入了一个银行卡的QQ群,交谈中,有网友告诉他,可以通过帮助别人“刷流水”赚外快。
所谓的“流水”,即指银行卡的资金出入账目。这个“流水”对于一般人来说并不太重要,但对很多生意人来说直接关系经济利益,比如不少银行以“流水”来判断持卡人的经济能力,并以此将持卡人分成不同等级,享受包括贷款在内的不同优惠服务。
小鲍动心了,开始“刷流水”当兼职。上周末,生意又上门了。对方是一个姓陈的男子,QQ显示来自辽宁沈阳,陈某通过QQ告诉小鲍,他要给自己的银行卡做50万元的“流水”。按照惯例,手续费200多元,小鲍接下了这个活。
不久,陈某就通过快递将自己的银行卡、U盾、密码寄给了小鲍。
因为手头一下子没有这么多现金,小鲍找了朋友林先生帮忙。林先生是做生意的,有资金而且有POS机,小鲍答应和他手续费平分。因为前几次赚得都很顺利,所以小鲍完全放松了警惕,按照以往的做法,通过网上银行更改了到账银行短信提醒的手机电话,但这次他没有修改取款密码,想想反正马上就把钱转回来了。
7月27日17点05分34秒,小鲍在林先生的商铺里,通过POS机,向陈某的银行卡里转入了50万元,没想到当他准备再把这50万重新刷回来时,却发现银行卡余额已经是0了!
小鲍和林先生赶紧跑到银行去查询,发现他们刚转入银行卡的50万,几分钟之后,就被分批取走了:“先少了24万,然后就5万5万地全部取走了……我们大概是5点04分刷卡的,5点12分就全部被取走了,动作很快。”
这或许一开始就是一个骗局
对方可能利用了“手机银行”
这并不是小鲍第一次接生意,其实他一直非常重视保证自己资金的安全。为此,他还特意请教了“高人”,学到了两个“要领”:
首先,要求对方把身份证原件、银行卡、网上银行的U盾,全部都寄过来,然后把密码都改掉。其次,持卡人原来接受银行收款信息的手机号码,也要换掉。“最好是换成我们的,这样对方就不知道我们什么时候存钱、取钱了,也是为了保证我们资金的安全。”
前两次都很成功,而这次“失败”,小鲍和朋友觉得很可能一开始就是一个骗局,对方利用“手机银行”进行操作。“很多银行都有手机客户端,即使银行卡、U盾不在手上,只要记住银行卡号和密码,也可以在手机上进行转账等操作。”
事后再翻查小鲍和陈某的QQ聊天记录,小鲍越发觉得这是个圈套。陈某一直在关注小鲍是否开始“刷流水”,而小鲍在刷卡的同时也告诉他“正在进行中”,所以对方可以第一时间发现到账并马上转走这笔钱。
虽然生意是小鲍接的,但真正损失的是林先生。而直到事发,林先生才知道小鲍向他隐瞒了一些事。“刚开始他跟我说是熟人,我也就放松警惕了,现在出事了,他才说不认识对方。”
“刷流水”不提倡
警方已介入调查
陈某寄给小鲍的银行卡是一家工商银行的,而该行对个人客户进行的星级管理上,一共分为五类,由高到低分别为七星级客户、六星级客户、五星级客户、四星级客户和三星级及以下客户,星级越高享受的优待政策越多,最高还可以享受50万元的白金信用卡授信额度。而星级的评定是以客户在银行的综合业务量为基础的,这个业务量就是“流水”。
对此,银行工作人员表示,作为银行不会主动提供“刷流水”服务,而且也不提倡通过购买刷流水的方式,提升自己的星级。目前,小鲍已经报警,并查询到50万元现金已经被从工商银行转入了华夏银行。
杭州下沙闻潮派出所也已介入调查。
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