中国经济网北京8月6日讯(记者 郑常泰) “钱荒”成为考核公募基金固定收益产品业绩的重要节点。在刚刚过去的七月,工银瑞信3只基金表现不尽如人意。其中,工银瑞信安心增利在货币基金市场表现垫底。此外,工银瑞信旗下工银添利债券和工银增利分级在债券型基金中表现垫底。
其实,在产品设计之初,即设定了每日的申购赎回总额上限,用以在保证投资收益的同时,满足投资者的赎回申请。但是,在某知名股票论坛上,投资者吐槽场内货币基金连续几天都难以赎回,所指的即是工银瑞信旗下的安心增利。就以上问题记者电话联系工银瑞信相关负责人,但手机无人接听。
6成债基7月亏损 工银瑞信3只基金业绩垫底
据21世纪经济报道,iFinD统计数据显示,刚刚过去的7月,有近6成债券型基金出现亏损,其中亏损最严重的信达澳银稳定增利、长盛同丰和中海惠裕等,业绩跌幅超过2%。
货币基金业绩榜单收尾差拉大,业绩表现逊色的工银瑞信安心增利A,7月的7日年化收益率均值只有1.83%,落后表现靠前的中欧货币和招商保证金快钱等3倍。
明星产品表现落后,成为7月部分基金公司固定收益产品业绩表现的主要特点。
前文中提到的工银瑞信基金,该公司工银瑞信安心增利在货币基金市场表现垫底。此外,旗下工银添利债券和工银增利分级在债券型基金中表现垫底。管理上述两只债基的均是该公司著名债基经理江明波。
工银瑞信安心增利基金赎回“殆尽”
据经济观察报,这一“看起来很美”的产品,却在遭遇一场危机。场内T+0货币基金面世以来,已有多只产品出现过触及赎回上限、投资者不可赎回的尴尬情况。而极端情况出现在背靠工商银行同时以固定收益为强项的工银瑞信身上,还是让不少同行意外。
Wind数据显示,从7月26日开始,工银瑞信旗下安心增利B类货币基金的万份收益和7日年化收益都赫然显示为“0”。而工银瑞信的官方网站上已经不再公布此基金的收益信息。这意味着,刚刚成立不到半年的工银瑞信安心增利B类或许已经没有规模了。
安心增利按投资门槛划分,低于300万份的小额投资者份额归属A类, 而根据二季报和该基金每日公布的目前仅500万元的净赎回上限推算,安心增利A的规模当前也仅剩下几千万元。
投资者吐槽难赎回
在设计之初,这类产品即设定了每日的申购赎回总额上限,用以在保证投资收益的同时,满足投资者的赎回申请。
但是,“由于发行的时候机构投资者占比太大,如果一家大机构上亿元的资金要赎回,都要分成几天操作,每天赎回1000万元就到了上限,其他投资者自然就没有办法赎回,他们着急赎回买股票,但连续几天不能赎,这样的用户体验很差,投资者逐渐流失。”一位知情人士这样描述安心增利的困境。
“投资者结构不合理是这只基金最终陷入恶性循环的主要原因。”一位货币基金经理称。安心增利遇到的问题早已被许多同行关注到。
在某知名股票论坛上,投资者吐槽场内货币基金连续几天都难以赎回,所指的即是工银瑞信旗下的该只基金。
8月2日,工银瑞信安心增利A每日更新公布的净赎回上限仅为500万元。
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