不法分子以空壳公司名义申请6台POS机套现4000万

　　信用卡被越来越多的人所推崇的同时,一个灰色行业——“POS机套现”日渐火爆,POS机成为不法分子洗钱犯罪的工具。

　　近日,海珠区检察院受理了一起利用POS机刷卡套现的非法经营案件,犯罪嫌疑人罗某军利用6台POS机,在半年内为他人套现约人民币4000万元。

　　自2012年11月起,罗某军分别以“广州市白云区新市凯心百货商行”、“广州市增城金涯摩托车经营部”、“主角服装店”、“广州市荔湾区方圆通讯电子配件批发商行”、“广州市黄埔区彬欢粮油批发部”等空壳公司的名义,向汇付天下、民生银行、湛江市商业银行广州海心支行、北京银行上海分行申请了6台POS机。

　　罗某军使用上述六台POS机在没有任何商品交易的情况下为他人刷卡套现,按照套现金额的1%至1.5%收取手续费。

　　2013年4月案发时,罗某军先后共为他人套现约人民币4000万元,从中获取好处费约40万元。

　　根据2009年12月16日《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的构成非法经营罪,数额在500万元以上则为“情节特别严重”处五年以上有期徒刑。

　　检方据此认为,罗某军非法从事资金支付结算业务的行为构成非法经营罪。

　　日前,海珠区检察院已对罗某军依法做出批准逮捕的决定。

　　检察官提醒:

　　频繁刷卡套现无法还清 可能涉嫌信用卡诈骗

　　检察官提醒,频繁去套现公司刷卡对于持卡人来说也存在极大风险。表面上,持卡人通过套现获得了现金,减少了利息支出,但实际上,持卡人终究是要还款的。

　　如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,且可能造成不良信用记录。

　　频繁刷卡套现很容易让持卡人陷入恶性循环的怪圈,持卡人背负的债越来越多,如果在银行规定期限内无法还清的话,就很有可能会涉嫌信用卡诈骗。