上市公司季末忙理财 货币基金进入视野

　　每到季末，上市公司即热衷于购买理财产品，今年三季度亦不例外。

　　统计显示，三季度末A股市场有数十家上市公司出现大量购买理财产品的情况，仅9月的最后一周，就有三十多家上市公司发布购买理财产品的公告，同时货币基金亦开始进入了上市公司的理财视野。

　　最近的包括罗莱家纺(002293.SZ)、永安药业(002365.SZ)、红旗连锁(002697.SZ)等。而值得留意的是，以岭药业(002603.SZ)在投资理财产品之余，也计划用部分资金买入货币基金。

　　渤海证券认为，央行“锁长放短”的调控行为，令银行理财产品收益率出现相应变动：尽管短期产品(1周和2周产品)预期年化收益率仍呈现较大波动性，但其中枢基本回落至“流动性紧张”前的水平，与之对比，1、2和6个月期理财产品的预期年化收益率则依旧维持在较高水平，期限越长其中枢回落的幅度相对越小。

　　以岭药业昨日晚间发布的公告显示，由于在企业日常经营中必须保持一定规模的流动资金，该部分资金一般为活期存款或者通知存款形式，为在保障流动性的同时有效提高该部分资金的效益，计划进一步丰富现金管理手段，拓展投资渠道，在保障资金安全性和不影响日常经营的情况下，进一步扩大理财规模，在原有5亿元理财额度的基础上再增加3亿元，合计8亿元；增加投资品种，在原有投资银行理财产品的基础上增加投资货币市场基金。

　　深圳一位银行现金管理部人士向《第一财经日报》记者称，企业的现金管理不应仅仅是实现资金的有效集中以及减少财务成本，而且是要关注到资金集中后出现的短期经营性闲置资金的增值管理，银行中短期理财产品跟货币基金都成为了很重要的选择；相比而言，货币基金的流动性稍微强于银行理财产品，可以随时赎回，其流动性与活期存款相差无几，而对于银行理财产品而言，除开放式和基金化运作的产品外，都是封闭式的产品，即具有固定的投资期限，在产品运作期间，既不能提前赎回，也不能追加投资。

　　一家创业板上市公司的董事会秘书认为，其实监管部门不太鼓励这种金融性投资行为。但现在将资金作为银行存款，有限的利息不能对抗通货膨胀，购买理财产品跟货币基金都比较安全，只要不触及高风险的领域，也不随意挪用募集资金，监管部门一般不会干涉。（来源：第一财经日报 李隽）