用外币认购相关基金避免汇兑损失

　　美联储继任主席提名人选耶伦表达了继续实施货币刺激政策的立场后,标普500指数再次出现上涨走势,至上周末,该指数已经连续第六周走高,累计涨幅约为6.37%。此前在2013年初,标普500指数也曾连续六周收高,当时的累计涨幅仅有3.24%。事实上,羊城晚报记者统计后发现,若以最近三个月来的成绩计算,QDII基金的成绩名列所有大类基金第一。考虑到人民币升值预期,手中持有美元或是港币的投资者,应尽量使用此类货币认购相关的基金,这样可以避免汇兑的损失。此外,需要提醒投资者注意的是,如果在网上对QDII基金进行定投或是申购,一旦遇上美国的节假日则不能顺延,相关委托将无法生效,投资者需要重新下单。

　　投资美股的QDII涨幅高

　　据介绍,上周绝大多数美国上市公司完成了业绩发布,其第三季度整体业绩创下历史新高,专业人士普通预计第四季度美国上市公司盈利水平会再创新高,从而推动美国主要指数不断升高。其中标普500指数连续三周创收盘新高并触及1798.22点的历史高点。至此,标普500指数今年累计上扬26.08%。同时美国上市公司的分红情况也令投资者满意——其享受到的收益率比美国国债等投资品要高。11月份,标普500指数成分公司中有419家都进行了分红,数量是1998年11月的420家以来最多的一个月。

　　同花顺数据显示,今年以来涨幅最大的QDII基金分别是富国中国中小盘与广发亚太精选,上涨幅度分别是31.91%以及28.81%,其他涨幅超过20%的基金(排名进入前十)中有6只是投资美国股市的。由于美元今年下半年兑人民币不断走软,因此这一收益实际上被兑换损失打低了一部分。从指数上看,标普500今年累计上涨了26.08%,但是国内的博时标普500的上涨幅度仅为23.46%,表明管理费、跟踪误差以及兑换损失降低了约2.6%的收益。

　　用外币买基金减少损失

　　目前一些基金公司推出了可以用美元以及港币购买的基金。比如招商基金近期推出的一只指数型基金,跟踪的是标普高收益红利贵族指数。众禄基金研究中心的研究人员表示,该基金是国内首只可以用人民币、美元、港币三币种认购的基金。对以美元、港币认/申购的客户而言,汇率变化因素已经直接由基金资产承担,故受汇率走势的影响较微。

　　此外,对于在网上下单的QDII基金投资者,需要注意的是,如果遇到国内的节假日,其下单委托可以顺延到工作日继续保持有效,但如果正好遇到国外的节假日,这一订单就不能自己顺延保持到工作日,而是变成废单,需要重新下单买入。而在国内的节假日,银行渠道也不接受投资者的购买申请。因此投资者在购买QDII基金时,一定要留意基金公司发出的确认信息,如果没有收到,就要查看是何原因,以免错失投资良机。