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怎样做好基金组合投资?

2008年09月16日 08:05   来源:北京商报   
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    组合投资,可以有效地降低证券市场的非系统性风险,这已经得到了现代金融学的证明。基金管理人也正是运用组合投资的方式,将基金资产投资于证券市场。

    投资基金并不是无风险的投资。投资者如果只买一只基金,或无目的地重复购买多只基金,这时,投资者将面临较大的风险。如果采取组合投资的方式,有目的地选择、购买几只不同类型、不同风格特征的基金,构建一个有效的基金组合,投资者就能达到分散风险,获得持续、稳健收益的目的。

    例如,货币市场基金、债券基金的流动性较高、收益低,但较为稳定,可以作为现金替代品进行管理;股票基金风险、收益程度较高,但可以使基金组合有较高的收益;而混合基金则兼具灵活配置、股债兼得的特点,风险稍低,收益相对稳定。投资者可以根据自身的投资目标、投资周期和风险承受能力,构建一个投资于不同基金品种的基金组合。

    一个好的基金组合,并不是基金的数量越多越好,而要让组合中单只基金的差异化程度较大。从原则上讲,基金组合一是基金类别的配置,主要是货币市场基金、债券基金、混合基金和股票基金的比例,这决定了基金组合预期收益率的高低;二是核心组合,主要是股票基金和混合基金的配置,这决定基金组合长期的收益表现。

    从投资基金以获取可观收益的角度出发,投资者首先应根据自己的风险承受力确定一个比较明确的投资目标,然后审慎选择3至4只业绩稳定的股票或混合基金来构成自己基金组合的核心部分。

    即使同为股票基金,有些基金偏重大盘价值类股票,整体上表现出稳健的风格;有些则偏爱小盘成长类股票,表现出高风险高收益的进取风格。有些基金追求资产的长期增值,不会特别在意分红;有些则强调到点分红,获得一定盈利后就立即分红,使投资者落袋为安。有效的基金组合应该选择不同风格特征的基金,以分散特定风格具有的风险。但是,组合中基金的数量要适度,并不是买的基金越多,风险就越分散。

    此外,基金组合也要根据市场变化及时调整,才能达到进一步分散风险、提高收益的目的。

    
    中国经济网声明:股市资讯来源于合作媒体及机构,属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
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