近日,中国保监会以非正式形式向各保险资产管理公司告知,保险资金的直接入市比例从5%提升到10%。
事实上,这一比例早在今年4月便已被默许。
而按保监会披露数据,截至今年一季度末,保险资金通过直接入市和借道证券投资基金间接入市的总投入,在同期保险资金余额中的占比已然高达18.3%。由于本次非正式通知仅针对直接入市,并未触及股票与证券投资基金20%的总上限,多位接受记者访问的保险资产管理公司负责人表示,对市场影响并不大。
保险业,尤其是寿险行业因其行业特性带来的巨额资金沉淀,已使其成为资本市场不可忽视的重要机构投资者,此次提高比例,这些隐遁无形的资本大鳄也将通过做强自身投资水平,去谋求更大的升值空间。
直接入市突破2000亿
保险行业的资金池效应历来被各方重视。截至2007年4月,保险业的总资产已然达到24284.44亿,几乎以平均每月1000亿的资产增幅加速上升。其中的市场龙头中国人寿集团在5月31日总资产已达到1万亿。
业内研究员预计,年内保险资产将增至2.8万亿左右,若考虑太平洋保险上市等其他因素,该数字可能接近3万亿大关。
而按投资资产占总资产约80%-90%的比例计算,目前各家保险公司所持的保险资金可用余额应该在2.2万亿左右,而保监会此番提高上限,将意味着超过1000亿保险资金随之直接进入股市,直接投资股票的保险资金总额将达到2200亿左右。
据保监会4月披露的数据,截至3月底,直接与间接入市的保险资金总量已经达到3732.6亿元,在当期20444.8亿元的保险资金运用余额中占比高达18.3%,与监管规定的20%入市上限仅一步之遥。
此次新规中,保险公司直接购买股票的上限提高到10%后,并未将入市总比例一并提高。这意味着,保险公司通过基金投资A股的比例从原有的15%降至10%。
据接近监管层的人士介绍,此举一方面仍要防范保险公司资金运作风险;另一方面也肯定了保险公司的资金运用水平已逐步成熟。
其实从4月放行保险公司投资过去一年涨幅超过100%的股票开始,监管部门就开始有层次的放开各家保险公司的直接入市比例。该人士表示。而他所提及的层次,则代表了监管部门对各家公司管理水平的认可程度。
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