揭秘投连险幕后的故事 投资黄金标准牵手黄金家庭 保险滚动新闻_中国经济网——国家经济门户
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揭秘投连险幕后的故事 投资黄金标准牵手黄金家庭

打印本稿】 【进入论坛】 【推荐朋友】 【关闭窗口 2007年08月23日 09:01
蔡莎莎 高照娟

    未来领取的保险利益

    “说了半天,我还不知道买多少,怎么领?”章太太开始将话题转到今天咨询的核心问题上来。

    “依照您目前的家庭收入,我建议您用10万元闲置资金买一份恒安标准‘黄金标准’系列之‘金色宝贝计划’,为宝宝建立一个成长基金。”陈先生从包里拿出几张图表,指给章太太看,“在孩子18、19、20、21岁时,可每年领取2万元作为大学教育费用;在22岁大学毕业后,可一次性领取3万元作为继续深造费用;在孩子长大后,剩余的资金可继续积累,作为其未来婚嫁、创业、养老的储备之用;在整个期间内,您还可以随时将孩子的压岁钱存入成长基金,加快基金的积累速度。”

    正确购买的理性提醒

    “投连产品是投资型保险,由客户自负盈亏。在您购买产品时,我们会将投连产品的特点和存在的风险明确地告诉您,并建议您将其作为自己中长期的理财计划,而不是短期的投机行为。比如刚才这个图表中,我就要提醒您,图表的演示纯粹是描述性的,不能理解为对未来的预期,实际投资收益可能出现负值。”陈先生随后以风险问卷的形式对章太太作了风险偏好测试,之后又根据章太太家的资产状况、投资目标、风险承受能力等为她进行合理的账户配置。按照章太太的要求,除了子女教育外,他还为她做了养老、储蓄等多方面的综合规划。

    下午,章先生打回电话来提醒太太,要打听清楚产品中存在的风险,谁知章太太一脸轻松,恒安标准人寿的理财顾问早已帮她搞定这个问题,章先生显然是多虑了。

    投资连结保险,是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。投资连结保险除了同传统寿险一样给予客户生命保障外,还可以让客户直接参与由保险公司管理的投资活动,将保单的价值与保险公司投连账户的投资业绩直接联系起来。投资账户中的资产价值将随着保险公司投连账户的实际投资收益情况发生变动,在享受专家理财好处的同时,也将面临一定的投资风险。

    恒安标准人寿最近上市的“黄金标准”投连产品包含“金色宝贝计划”、“金色家园计划”、“金色晚年计划”等系列子计划,以满足不同人群的需求。详情可咨询恒安标准人寿客户服务专线。 (大众理财顾问)

    
 
来源:中国经济网综合
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