据悉，易方达基金投顾服务已于近期上线国信证券“金太阳”app。

　　近两年，“基金投顾”被行业和投资者广泛探讨。2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》)，基金投顾业务正式试水。基金投顾机构接受客户委托，向客户提供“买哪些基金”、“买多少”、“什么时候买卖”的建议，其中管理型基金投顾服务还可以直接代客户做出基金投资决策，执行基金产品申、赎、转的操作。在目前全市场基金数量已近9000只，基金产品类别纷繁复杂的情况下，“选基、投基、调仓、陪伴”的一站式基金投资顾问服务可能是投资者省心投基的好选择。

　　易方达作为首批基金投顾试点机构之一， 2020年独立于公司传统公募业务成立了专门的基金投顾业务板块，至今已上线10余个渠道。根据易方达基金投顾的数据显示，截至今年11月末，其上线以来个人客户留存率约70%，充分显示了客户对易方达提供的基金投资顾问服务的认可。

　　国信证券股份有限公司（简称“国信证券”）前身是1994年6月30日成立的深圳国投证券有限公司。经过近30年的发展，国信证券已成长为全国性大型综合类证券公司。截至2021年9月末，注册资本96.12亿元；员工总数超过1.2万人；在全国118个城市和地区共设有57家分公司、185家营业部，服务客户遍布全国。

　　国信与易方达基金投顾的对接早在2020年就已开始，本次上线前双方进行了长期的系统对接、测试，力求为客户提供更加流畅的服务体验。另外，值得注意的是，国信证券本身具有基金投顾业务展业资格，兼具基金投顾机构和基金销售机构的身份。通过与易方达基金投顾合作，国信证券一方面可在自有策略线的基础上实现快速扩充，满足更多客户的投资需求；另一方面，通过这种基金投顾试点机构之间的合作，各机构在实践中切实地互相切磋、深入交流，有助于各方加深对基金投顾业务的理解，进而共同推动基金投顾业务快速发展。

　　据悉，本次易方达基金投顾在国信证券上线风险等级从低到高的三大策略，根据不同客户的风险承受能力和投资目标，几个策略配置不同比例固收、权益类产品，可满足客户不同期限投资需求。其中权益类基金仓位占比从0-20%（稳健理财策略），提高至30-70%（股债平衡策略），直至达到80-100%（激进投资策略）。对策略的波动性控制和投资目标也从控制波动追求稳健回报，到注重固收/权益类基金的均衡、承担较大的波动、追求长期增值，再到聚焦权益类基金、承担更大的波动和风险、追求长期投资回报。该三大策略均由易方达基金投顾提供，策略成分基金的交易则通过国信证券完成。

　　“在这三个策略中，既包含了‘固收+’策略，也包括了比较激进的重仓权益类基金的策略。这种‘全梯队’的上线策略安排能够较好地配合券商客户多样化的投资需求和场景。”易方达基金投顾人士介绍。

　　目前易方达基金投顾服务已上线国信证券，客户登录国信证券“金太阳”app，即可便捷享受易方达基金投顾服务。

　　风险提示：

　　基金有风险，投资需谨慎。易方达基金不保证基金投资组合策略一定盈利及最低收益，也不做保本承诺，投资者参与基金投资组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。

　　基金投资顾问机构已在中国证监会备案，具有从事基金投资顾问业务的资格，但该备案不构成对基金投资顾问机构投资能力、持续合规情况的认可，不代表中国证监会对基金投资顾问业务风险和收益的实质性判断和保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。