基金掀起优惠潮 低费率打造差异化竞争力

2024-02-26 07:58 来源:中国证券报

  本报记者 张韵 

  降费浪潮仍在演绎。数据显示,近日,又现一大批基金发起基金费率优惠活动,有基金直接宣布降低申购费率,更有一批新发ETF产品将费率降至同类基金最低档。据悉,除了顺应公募基金行业降费的大势,低费率甚至成为不少基金公司打造旗下产品差异化竞争优势的一大重要路径。 

  密集发布费率优惠活动 

  近日,万家中证红利指数、中信保诚稳泰债券、天治量化核心精选混合等多只基金扎堆开展基金费率优惠活动。其中,对于持有基金时间在7天至30天(不含)之间的投资者,中信保诚稳泰债券的赎回费率更低至原费率的2.5折,仅为0.025%。 

  纵览此次费率优惠潮,中小规模基金公司扛起主力军旗帜。天治基金一次性将天治中国制造2025混合、天治趋势精选混合等5只基金纳入赎回费率优惠活动,赎回费率均降至此前的七折;金鹰基金旗下金鹰民稳混合等数十只产品开通在代销机构上的费率优惠。业内人士认为,在基金行业“马太效应”环境下,中小基金公司发展面临较大压力,开展更多费率优惠活动已经成为同业竞争的一大重要着力点。 

  开展费率优惠的平台多为新增的代销机构和基金公司直销平台。例如,金鹰中小盘精选、金鹰持久增利债券等新增贵州省贵文文化基金销售有限公司(简称“贵文基金”)为代销机构并开展费率优惠,基金在贵文基金的申购、定投费率折扣最低不低于1折,贵文基金在此基础上实施的费率优惠活动,金鹰基金不再进行限制。中信保诚稳泰债券低至2.5折的赎回费率优惠便是在公司直销柜台上开展的。 

  另有基金公司开展专门针对养老金客户的费率优惠活动。如招商基金提出,养老金客户在公司直销柜台办理账户认证手续后,认购旗下招商中债0-3年政策性金融债基金A类份额实施1折费率优惠(固定金额认购费用除外)。 

  直接宣布降低费率 

  除了开展费率优惠活动外,亦有基金直接宣布降低费率。汇丰晋信基金近日宣布,2月26日起,降低旗下汇丰晋信丰盈债券基金A类份额的申购费率,对于申购金额在300万元至500万元(不含)的投资者,申购费率由此前的0.4%降低至0.2%,相当于打了5折。 

  新发行的10只中证A50ETF产品的费率更是直接成为同类基金最低一档。基金招募说明书显示,此批A50ETF的费率为:0.15%年管理费率、0.05%年托管费率,已与一众货基和债基的费率持平。业内人士表示,这意味着,对于基金费率的调控已从主动权益基金扩大至ETF。 

  数据显示,截至2月25日,全市场900余只非货ETF产品中,已有超百只基金费率为管理费率0.15%、托管费率0.05%。不过,整体而言,绝大多数ETF实行的管理费率为0.5%,共有680余只ETF实行此费率,占比超过75%。这些基金托管费率多为0.1%或0.15%。粗略看,此批基金中,细分行业ETF的身影颇为常见。 

  业内人士认为,目前ETF竞争进入白热化,寻求差异化已成为不少基金公司的新发展方向,而降费揽客成为打造ETF差异化竞争优势的一大途径。

(责任编辑:康博)

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基金掀起优惠潮 低费率打造差异化竞争力

2024年02月26日 07:58    来源: 中国证券报    


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