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财富管理洗牌之年,有人凋零,有人逆势扩张!

2018年01月03日 07:14    来源: 每经网-每日经济新闻    

  据瑞银、福布斯等机构发布的数据估算,当前我国居民可投资资产总量约120万亿元。巨大的市场,让我国财富管理业近年来飞速发展。据相关机构统计,2016年,国内第三方财富管理公司达到七八千家。

  然而,自去年行业监管趋严,“2017年将成为财富管理行业洗牌之年”,已成为行业共识。众多财富管理公司,或倒闭、或转型,但也有企业准备逆势扩张。

  监管趋严,风控是关键

  11月17日,央行同银监会等五部门发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,正式向社会公开征求意见,随即在金融圈掀起不小波澜。

  新一轮洗牌大潮中,什么样的财富管理企业才能留存下来?

  方元财富副总经理党新涛先生认为,监管趋严的环境下,第三方财富管理,除商业模式转变外,风控将显的尤为重要。“财富管理追求的是财富稳定保值、增值,而非一夜暴富,财富管理着眼于高净值客户及家庭的创富、守富、享富、传富全生命周期的一揽子金融非金融服务,期待成为专业、专注、专心的财富管家。因此只有秉持稳健策略、严格风控的企业才能在新一轮洗牌中生存下来,进而发展壮大。”

  事实上,方元财富正是洗牌大潮中准备逆势扩张的企业之一。

  作为方元资产旗下私人财富管理品牌,方元财富自2013年推出后,深耕本土市场同时,已在深圳、成都、武汉、广州、北京设立分公司,服务高净值人群超过2万(确认数据),拥有70多人的专业私人财富管理团队,管理资产超百亿。

  自2018年始,方元财富将全面开展全国布局,预计未来3年内,将在全国至少设立20家机构,组建不低于200人的私人财富服务团队。

  而在风控方面,方元财富副总经理党信涛先生介绍说,方元财富在产品引入时,需要从管理人资质、过往投资业绩、品牌、诚信度,产品交易结构,市场发展趋势、投资时机等多个角度进行360℃全面综合考察,最终审核通过率往往不足10%。风险控制永远是企业发展的生命线!

  行业洗牌,多元化是未来

  相关资料显示,财富管理作为针对高净值家庭或个人提供的专业服务,在西方已有百年历史,包括投资组合管理、遗产规划、信托服务、离岸资产服务、不动产管理、融资、慈善等一系列服务。

  面对行业洗牌,国内财富管理行业需回归“服务”本质、产品多元化已是行业共识。

  更为丰富的产品线,也正是方元财富未来发展方向。

  方元财富副总经理党信涛先生介绍,在传统理财产品之外,公司2018年将提供包括公募基金、保险、海外资产配资、家族信托、家族办公室等多类业务,以满足高净值人群包括财富管理、子女教育、财富传承、投资移民在内的全方位投资理财需求,一站式解决,综合化服务。

  而对于越来越严格的监管,方元财富副总经理党信涛先生认为,市场正处于一个去粗存菁的过程,对于方元财富这个真正专注用心做财富管理的企业而言,这正是一个发展的良机,规范健康发展,欢迎拥抱监管。

  据悉,不久将来,方元财富还将通过资本市场寻求信用背书,以为公司全国布局提供助力。

(责任编辑:关婧)


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