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业绩差距超100% 网销或落“贴钱”陷阱

2013年12月31日 08:19    来源: 每日商报    

  乘着创业板一路高涨的东风,偏股型基金今年迎来了业绩“大翻身”,目前的冠军基金年收益率已逾80%,排名垫底基金与冠军的业绩差距超过了100%。

  业内人士认为,今年基金市场的突出特点是结构性牛市令权益类基金整体表现高于预期;互联网基金的火爆也为基金营销渠道带来了巨大的变革;此外,部分规模持续缩水的“迷你”型基金也迎来了转型契机。

  业绩差距超100%

  “中邮那只基金今年凭啥能涨80%?因为人家基金合同里规定了,投资创业板比例不小于80%,”南方基金首席策略师杨德龙说,虽然上证指数依然在2000点关口挣扎,但是今年以来股票基金收益却一路高歌,原因是由于创业板“一枝独秀”。

  同花顺(300033)数据显示,偏股基金今年大幅跑赢大盘,截至27日,年初以来混合型基金和股票型基金的整体收益率分别为12.64%和9.37%。

  临近年末,基金业绩排名收官战火纷飞,纵观排名前列的基金,无一不在创业板尝到了甜头。

  在同花顺统计的业绩排行榜上,目前的业绩冠军中邮战略新兴产业股票年收益已达85.44%,其公告中明确表示,本基金投资于战略性新兴产业相关股票比例不低于基金股票资产的80%;创业板ETF以80.67%的收益紧随其后,全年仅被动跟踪创业板指数就“躺着把钱赚了”;收益77.91%的融通创业板也是“被动”收获了业绩第三名。

  而押宝传统行业的大盘蓝筹型基金整体表现却显得相当“不给力”。目前排名垫底的上投全球天然资源、东吴行业、华宝兴业资源、易方达资源等基金的年均跌幅都超过了20%,与冠军的业绩差距超过了100%。

  “迷你”基金迎来转型突破

  伴随年末排名战打响的还有规模争夺战。然而今年以来,那些长期业绩表现不佳、规模持续缩水的“迷你”基金却令持有人们“爱恨交织”。

  天相投顾数据显示,截至三季度末,有超过200只基金规模不足2亿元。规模低于5000万元“清盘线”的基金已经多达35只。

  但到目前为止,还没有一只公募基金被“清盘”。华泰证券(601688)基金分析师王乐乐分析,因为这将令基金公司形象大打折扣,所以基金公司一般的作法是拉来“帮忙资金”或注资自购来避免清盘命运。

  但是近期一些“迷你”基金则开启了主动转型的动作,大成基金日前公告称,拟将旗下“迷你”基金大成中证500沪市交易型开放式指数基金(ETF)联接基金转型为大成健康产业股票型基金,这也是首只提出主动转型的迷你基金。

  随后长盛基金公告,拟将旗下主投泛资源的周期行业基金长盛泛资源变更为主投战略性新兴产业的股票基金。

  网销陷入“砸钱撑收益”怪圈

  2013年基金渠道的巨大变革便是网销货币基金,对市场的最大冲击无疑是天弘基金和支付宝联手发行的余额宝。作为为个人用户推出的一项余额增值服务,用户在享受货币基金高于银行活期存款的“利息”之外还能随时用于网上购物、缴费、还信用卡等,自发布以来累计规模已经超过1000亿元,这也使得天弘基金跃身行业前列。

  此后各大基金公司纷纷联合电商平台发布各种类余额宝产品,但是不少公司却陷入了“贴钱”实现高收益怪圈。

  由余额宝掀起的互联网金融风潮,让基金从传统的银行销售渠道之中开发了一片新蓝海。然而,百度、网易等互联网巨头土豪式的“烧钱”玩法,也有让基金行业趋于恶性竞争之嫌。

  德圣基金研究中心首席分析师江赛春建议投资者,大额资金无需放到这类产品中,只需将日常的活期存款拿来投资,这符合货币基金作为现金流动性管理工具的核心,而不是陷入高收益比拼的误区。

  据新华社

(责任编辑:康博)


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业绩差距超100% 网销或落“贴钱”陷阱

2013-12-31 08:19 来源:每日商报
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