在中国证监会上周五宣布允许华安基金管理公司首批基金QDII制度试点后，昨天，证监会正式核准了该公司关于华安国际配置基金的募集申请，该基金也将是我国第一只基金QDII产品。华安基金管理公司董事总经理韩方河昨天表示：“我们将在明天一早或者今晚赶往北京，在外管局开门时的第一时间递交有关额度申请。”
五年保本
韩方河向上海东方早报记者展示了华安刚刚收到的产品批复：准许华安基金管理公司首个基金QDII产品———华安国际配置基金募集的批复；准许雷曼兄弟控股作为华安首个境外投资顾问的批复；以及准许雷曼兄弟国际作为基金担保人的批复。产品“准生证”的颁发，意味着华安基金的QDII产品可以根据外管局审批额度正式展开募集。
这也将是首个国内机构参与投研管理的QDII产品。据介绍，该基金由雷曼兄弟对投资本金提供100%保本，基金投资周期为五年(即如投资者的持有期限达到五年，则其投资将得到100%本金保证)。基金为一次性发行，募集结束后，只能赎回，不接受申购。赎回期为每个月一次。
基金实行后端收费(即赎回时再收认购费)，认购费和赎回费按照基金持有人的持有期递减，认购费率为基金持有一年以内为1.5%，四年以上为0，赎回费在持有四年以上也免收，基金管理费为每年1.5%。
韩方河昨天对华安的申请额度表示“保密”，仅表示，具体申请额度在行业额度范围内，华安将根据市场调研，根据销售网点、客户的外币资金情况等进行调整。
股票投资比例最高60%
据了解，华安基金的QDII投资范围为：固定收益20%至70%，股票10%至60%，房地产信托凭证0至15%(主要投资于纳入美国RETFS行业协会指数公开挂牌且市值超过3亿美元的房地产信托凭证)，商品基金投资比例为0至15%。按照2000年6月至2005年5月的五年历史数据测算，该基金的平均年收益率为10.28%，年波动率为4.4%。而在上述测算基础上，采用该测算比例于2005年6月至2006年4月进行投资组合试运行，结果显示，该投资组合的年收益率为10.55%。
据介绍，与银行代客境外理财产品不同，华安国际配置基金的认购币种为美元，而银行QDII的认购币种为人民币；基金QDII的投资对象为全球债市、股市房地产信托凭证和商品基金，而银行QDII仅投资境外固定收益产品；基金QDII的认购金额下限为5000美元，而银行QDII的认购金额起点为50000元人民币；基金QDII的认购、赎回为一次性认购，每月最后一个境外工作日赎回，而银行QDII每个工作日都可申购赎回；从收益测算来看，基金QDII的收益相对较高，而银行QDII的收益接近美元基准利率。 |
财经频道 > 基金 > 首页 > 基金滚动报道 > 正文